1 月 9 日，2025 香港财富管理高峰论坛暨第十二届「港股 100 强」 财富管理分会场圆桌会议在香港圆满举行。集结信托、财富管理生态搭建等领域顶尖专家，围绕跨境财富管理痛点破局、高净值人群需求升级、香港财富管理生态构建等关键议题展开深度研讨，为行业发展注入前沿思想与强劲动能。

作为本场圆桌会议的嘉宾主持人，中企云链湾区负责人曾晓辉以专业且极具感染力的开场拉开序幕。他表示，港股 100 强评选始终致力于树立港股价值标杆，而财富管理作为金融领域的核心板块，是港股生态与全球资产配置中不可或缺的重要环节。本次会议特邀行业顶尖专家，从多元维度拆解新时代下财富管理的破局之道，为在场嘉宾奉上一场高质量的思想盛宴。

随后，曾晓辉隆重介绍了到场的重磅嘉宾：深耕跨境财富管理与信托架构设计领域、港股 100 强战略支持方富途信托 CEO 林伟彬；来自 AIA SY 家族的三位主讲嘉宾 Eagle Tung、Jason Tai、Luna Lyu，他们分别围绕 “解锁金融之都的寿险发展机遇”“选择比努力更重要”“新香港人如何融入香港发展？” 三大主题带来精彩分享。

富途信托重磅首发「富途养老信托」

富途控股（Nasdaq: FUTU）旗下富途信托（Futu Trustee Limited）在于「2025香港财富管理高峰论坛暨第十二届港股100强颁奖典礼」活动分会场，正式推出「富途养老信托」—— 一款专为香港中产家庭量身打造的养老与财富传承产品。凭借金融科技驱动，该产品将传统家族信托的门槛由数千万港元大幅降至300万港元起，收费更亲民透明，标志着香港普惠信托服务正式迈入新阶段。

香港人口老化加速，2024年65岁及以上长者已占总人口逾22%，「4-2-1」家庭结构与少子化趋势令「养儿防老」模式难以为继。中产家庭正面临三大养老痛点：长寿风险（钱比人先用完）、失智失能风险（钱用不了）、以及市场波动下的财富侵蚀风险。传统家族信托高门槛、高收费及繁琐流程，则让绝大多数中产家庭望而却步。

富途养老信托以科技重构全流程，实现三大突破：

三大核心优势，重塑信托体验：

超低门槛：资产仅需300万港元起，即可享有专业资产保护与传承规划，门槛较传统降低逾90%。

透明亲民收费：一次性设立费28,000港元，年度管理费10,000港元起（按资产规模约0.2%-0.3%计算），现金注入及信托终止全面免费，无隐藏费用。

全数字化体验：全程在线办理，资产实时查阅，设立仅需2-3周，并提供7×24小时智能咨询，大幅提升便利性。

一站式养老传承生态，守护人生后半场

该产品不仅是法律工具，更形成闭环生态：

单一账户实现全球股票、基金、债券配置，配合大象财富平台享逾150只开放式基金免申赎费。

支持年金、储蓄分红及大额寿险保单注入，理赔金按意愿自动分配。

针对失能风险，设代付机制，可直接向泰康之家、中国太平·木棉人家、和睦家医院等顶级机构支付医疗及养老费用。

结合《信托契约》法律保障与《意愿书》灵活调整，随时适应家庭变化。

强大背书与规模实力

富途信托目前管理信托资产规模逾200亿美元，累计服务超过600家企业及家族客户，并持有香港及新加坡双重信托牌照。富途信托行政总裁Ben表示：「市场波动与身体变化皆不可测，富途信托将始终忠实执行客户意愿。我们希望以科技之力，让养老与传承真正成为每位中产家庭的『可及权利』，而非奢侈品。」

聚焦评级核心与价值锚点 联合评级郑文奇解读上市公司发展密钥

在资本市场波动加剧、行业竞争日趋激烈的当下，上市公司评级与价值定位已成为企业融资、声誉建设及投资者信心维系的关键所在。精准的价值定位更是企业在资本市场站稳脚跟的核心基础，如何通过专业评级体系客观评估企业价值、明晰核心竞争力，成为众多上市公司及拟上市企业的核心关切。在此背景下，《上市公司评级及价值定位》主题分享应运而生，将从专业评级视角拆解核心逻辑，为企业发展提供实践指引。

本次分享特邀联合评级国际董事总经理、商务及战略拓展部主管郑文奇担纲主讲人。作为信用评级行业的资深专家，郑文奇不仅拥有深厚的行业积淀，更具备丰富的债券资本市场实践经验，对国内外评级体系及上市公司价值评估逻辑有着深刻研究与独到见解。凭借多年行业深耕，曾主导多家境内外上市公司的评级项目，熟稔不同行业的发展特性与潜在风险点，能够精准捕捉企业价值核心要素，为企业提供兼具专业性与实操性的评级咨询及价值提升方案。

分享围绕上市公司评级的核心维度与影响因素展开深度解读，结合当前资本市场改革与产业转型背景，剖析评级结果对企业融资成本、市场声誉的传导机制。郑文奇依托实战案例，阐释如何通过科学评级体系挖掘企业内在价值，帮助企业在行业竞争中找准定位，实现价值与市值的长期匹配，为企业在复杂市场环境中实现稳健发展注入专业动能。

SY家族菁英分享财富管理及成长历程

SY家族分享环节，聚焦香港金融行业发展、职业规划及新香港人融入等关键议题。活动特别邀请到家族三位资深主讲嘉宾Eagle Tung、Jason Tai、Luna Lyu坐镇分享，三人分别围绕“解锁金融之都的寿险发展机遇”“选择比努力更重要”“新香港人如何融入香港发展？”三大核心主题展开深入解读，凭借扎实的行业积淀与敏锐的市场洞察，为现场观众呈现了一场兼具专业性与实操价值的分享。

分享环节中，嘉宾们各展所长。Eagle Tung结合香港国际金融中心的独特定位，深入剖析了当前寿险行业的发展趋势，重点解读了行业规范化转型背景下的潜在机遇，为从业者把握行业方向提供了参考；Jason Tai则从职业发展的核心逻辑出发，结合香港人才政策调整动态，生动阐释了“选择比努力更重要”的理念，建议从业者精准对接市场需求，找准职业定位以实现高效成长。

Luna Lyu聚焦新香港人融入发展的痛点问题，给出了涵盖文化适应、职业适配、圈层拓展等方面的切实建议，并介绍了SY家族为新香港人从业者搭建的培养与支持体系。此次分享会不仅为现场观众搭建了获取前沿行业信息的优质平台，也进一步彰显了SY家族在行业内的专业影响力，家族负责人表示，未来将持续推出此类专题活动，助力行业健康发展与新香港人更好融入本地生活。

总结展望，共绘香港财富管理新蓝图

会议尾声，主持人曾晓辉对分论坛活动进行总结。他表示，各位嘉宾从不同维度为大家带来了一场干货满满的思想盛宴，清晰展现了财富管理行业已从单一理财服务，升级为涵盖信托、生态搭建、综合服务的多元体系，这与港股 100 强传递的 “价值共生” 理念高度一致。

他强调，本次会议的核心共识可概括为三大关键词：一是 “长期价值”，港股 100 强树立的价值标杆为财富管理行业指明了方向，无论是跨境信托业务创新，还是行业生态构建，都应坚守长期主义，摒弃短期投机思维；二是 “专业深耕”，各机构需立足自身核心优势，在产品设计、服务升级、合规风控等方面持续发力，以专业能力赢得客户信任；三是 “生态协同”，香港作为国际财富管理中心，需进一步整合行业资源，加强跨境合作与协同创新，构建开放、包容、共赢的财富管理生态。

曾晓辉表示，相信在港股 100 强的引领下，在各位行业同仁的共同努力下，香港财富管理赛道将充分发挥自身优势，深度链接全球资本与产业资源，迎来更广阔的发展空间。最后，他再次感谢各位嘉宾的精彩分享与现场观众的聆听，本次财富管理分会场圆桌会议在热烈的掌声中圆满落幕。

2025 香港财富管理高峰论坛暨第十二届「港股 100 强」颁奖典礼

时间：2026 年 1 月 9 日，13:30-18:20

地点：香港会展中心新翼 201-212

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