反洗钱
【大行报告】惠理基金最新黄金观点
【财华社讯】6月30日，惠理基金ETF业务高级策略师赵善德分享了他对黄金的最新看法。今年以来，贵金属价格走势呈现显著波动，导致突发性强制平仓的机率大增，令在市场中担任中介及交易对手的银行面临重大的营运及信贷风险。散户投资者一般透过银行渠道参与上海黄金交易所的杠杆合约买卖。一旦散户未能及时补仓，作为中介的银行将须全数承担结算差额、追收保证金的管理风险，以及交易对手违约风险。更棘手的是，面向散户的上金所业务同时牵涉实体黄金交收、仓储物流营运及正式金条回购承诺。当金价出现严重错位且市场流动性趋紧时，银行及中介机构或被迫采购实体库存，或重新调拨仓储库存。这种结算压力将层层传导至下游的结算机构。此外，中国内地监管机构近期收紧监管措施亦带来额外阻力。当局不仅提高交易的尽职审查标准，更加强反洗钱监管，重点审查大额贵金属交易。这意味着银行的合规成本将会攀升，同时承受更高的监管处罚及声誉受损风险。因此，银行若选择停办这类零售贵金属业务，有望大幅降低源自零售分销渠道的风险集中度。
央行印发《非银行支付机构分类评级管理办法》
【财华社讯】12月31日，中国人民银行印发《非银行支付机构分类评级管理办法》。支付机构分类评级包括公司治理、业务规范、备付金管理、用户权益保护、系统安全、反洗钱措施、经营稳健性等七个模块。各模块内设置若干评级要素，由定量和定性两类指标组成。支付机构分类评级结果仅限中国人民银行及其分支机构监管使用，原则上不对外披露。确有必要时，中国人民银行及其分支机构可以适当方式向其他监管部门、政府部门等提供，但应当要求其不得向第三方披露或者公开。支付机构不得将分类评级结果用于广告、宣传、营销等商业目的。
重庆银行(01963.HK)使出什么稳定股价措施
【财华社讯】重庆银行(01963.HK)公布，截至2021年7月23日，该行需履行稳定股价义务的董事（不包括独立董事及不在该行领取薪酬的董事）、高级管理人员共12人。其中，董事7人，分別为：董事长林军女士，非执行董事、副董事长黄汉兴先生，执行董事、行长冉海陵先生，执行董事、副行长刘建华先生，执行董事、首席风险官、首席反洗钱官、总法律顾问黄华盛先生，非执行董事杨雨松先生，非执行董事刘影女士；高级管理人员5人，分別为：副行长隋军先生，副行长杨世银女士，副行长周国华先生，副行长兼董事会秘书彭彦曦女士，副行长黄宁先生。
中国创新投资(01217-HK)：向心夫妇将提出无罪抗辩
中国台湾省的台北地检署称，经查中国创新投资(01217-HK)主席向心、龚青夫妇，涉嫌收受內地的国太集团不法获取的2.3亿元，于信义区购买2户豪宅，依违反《洗钱防制法》将向心夫妇起诉，并向台北地方法院申请没收有关豪宅，以及延长限制他们出境。
央行：积极推进《反洗钱法》修订工作进程
2月25日，中国人民银行2021年反洗钱工作电视会议在北京召开。会议指出，2021年要立足新发展阶段，贯彻新发展理念，努力构建反洗钱工作新发展格局。认真研究制定国家反洗钱发展战略，明确反洗钱工作发展方向；积极推进《反洗钱法》修订工作进程，不断完善反洗钱制度体系。
