这两周的美国小型银行危机,考验了美联储的加息决心。从根源来看,硅谷银行和签名银行破产有其业务战略分布不足引发的问题,但外部因素却是触发的直接原因:利率上扬,资金成本上升,令资金供应量变得紧缺,企业对资金需求上升,使得供求缺口扩大,对于实力较弱的小型银行而言,其融资压力也加重,从而导致危机。
欧美的银行家和监管机构在刚刚过去的这个周末恐怕都不得空闲。在硅谷银行和签名银行破产之后,第一共和银行上周终于获得300亿美元的拯救,暂缓了市场对银行业的担忧。
硅谷银行和签名银行倒闭,瑞士信贷(CS.US)前途未卜,让全球银行业蒙上阴影。全世界都在猜测,下一家陷入危机的会是谁。
去年以来,华尔街、欧洲股市以及各种资产价格的起伏,都取决于美联储的货币政策取态。
硅谷银行和签名银行(SBNY.US)倒闭,是近几日全球热议的话题。
3月7日盘后,五矿资源(01208.HK)发布了2022年的全年业绩,期内的营收、归母净利润双双录得下降。3月8日,在港股行情走弱的情况之下,业绩不及市场预期的五矿资源,股价大跌6.69%。
美联储主席鲍威尔在国会听证会上表示:“如果整体数据显示较快收紧货币政策是合适的,我们会加快加息步伐。”
周三美国公布的零售数据向好,但美股却在企业业绩的支持下上涨,正如财华社在《强劲零售数据对美股的启示》一文中所揭示的,市场并非对于通胀和美联储收紧货币政策的前景不担心,而只是在等待接下来更重磅的经济数据,包括第二天(2023年2月16日周四)公布的生产者价格指数(PPI)和失业数据,以获得更明确的证据。
2023年2月15日美国公布的2023年1月份零售销售数据出乎意料按月大增3%,这是2021年3月以来的最大增幅,而且远高于市场预期的增幅1.8%,而上一个月(2022年12月)的读数则为下跌1.1%,见下图。
周三的美联储议息会议,最后决定对联邦基金目标利率上调25个基点,将目标利率区间上调至4.5%至4.75%水平,并会继续大幅降低资产负债规模。
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